Le guide pratique des établissements financiers.
"La connaissance client ou KYC (Know Your Customer) est devenue ces dernières années un enjeu stratégique afin de prévenir et repérer les opérations frauduleuses.
L’autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), chargée de surveiller les activités des établissements financiers, inflige régulièrement blâmes, amendes, et avertissements sur le fondement de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
Le renforcement des contraintes réglementaires (4ème, 5ème puis 6ème Directive LCB-FT), et l'émergence de fraudes de plus en plus sophistiquées ont alourdi le processus de vérification de l’identité du client et des autres pièces justificatives constituant le dossier client. De nombreux documents sont ainsi demandés à l'entrée en relation ou à la souscription de services financiers et rallongent le délai de traitement des dossiers clients et le parcours tout entier."
