Connexion
14 934 Livres Blancs | 2 502 |

Le livre blanc KYC - De l'obligation à l'efficacité

Notre livre blanc s’attachera principalement au dispositif dans le domaine de la gestion des risques, tout particulièrement les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.

  • EditeurBeCLM
  • Version PDF - 63 pages - 2024 - Français
Livre blanc - "Le livre blanc KYC - De l'obligation à l'efficacité" - BeCLM

Introduction ou extrait du livre blanc

"« KYC » est l’acronyme de Know Your Customer, connais ton client. Connaître son client est devenue crucial dans un monde où les transactions financières sont de plus en plus globalisées, distancielles et complexes. Le KYC est d’une part une pratique qui permet aux institutions financières de vérifier l’identité de leurs clients, de comprendre la nature de leurs activités et de gérer les risques associés, et d’autre part une sécurité imposée par les états pour protéger le système financier et l’ensemble de la socitété de tout dévoiement criminel.

Les sanctions, affaires, procès et scandales liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme qui entrainent parfois des pertes financières importantes et endommagent la réputation de nombreuses entreprises, viennent le souligner régulièrement.

Le « KYC » a également été rendu obligatoire dans l’exercice des activités de conseil dans le secteur financier avec un poids croissant ces dernières années, lié à l’introduction des concepts de « value for money », « value for client », et « best interest of client ». Ces obligations contraignent les acteurs du secteur financier à investiguer de façon très précise la situation personnelle, les appétences, l’environnement patrimonial, personnel et professionnel du client afin d’adapter dans des conditions adéquates les produits financiers proposés à ses souhaits et besoins.

La jurisprudence abondante des juridictions judiciaires, celle des commissions des sanctions des autorités administratives de contrôle qui régulent le secteur financier (ACPR et AMF) fournissent fréquemment des exemples de manquements au devoir de conseil, ou aux règles de la LCB-FT, manquements liés à des carences dans les dispositifs « KYC », en matière de collecte ou d’exploitation des données collectées."

Pour recevoir ce livre blanc, merci de cliquer ci-dessous :

Obtenir le livre blanc